انخفضت أسهم شركة بلوك التابعة لجاك دورسي، مؤسس تويتر، بقوة بعد نشر شركة هايدنبرج تقريرًا عن تعاملات مشبوهة للشركة ومساعدتها في غسل قرابة الـ 1 مليار دولار.
وأعلنت الشركة أنها ستقوم ببيع أسهم الشركة على المكشوف، مكررة سيناريو ما فعلت مع شركة أداني جروب الهندية والذي قاد إلى انهيار الشركة وثروة الملياردير الهندي أداني.
ترامب وإيلون ماسك..ضحايا
وأدعت شركة الأبحاث هايدنبرج أن الشركة سمحت للنشاط الإجرامي بالعمل مع ضوابط متساهلة لتعمل على تضخيم قاعدة مستخدمي تطبيق Cash App. ووصف التقرير القواعد الموضوعة من قبل بلوك للتعرف على المتعاملين بالتساهل الرهيب والممر لتمرير أموال سيئة السمعة. وكشف التقرير عن تجارب عديدة قام فيها بانتحال شخصيات مشهورة مثل إيلون ماسك ودونالد ترامب وقام التطبيق بالموافقة، كما أنهم وجودوا أكثر من حساب باسم جاك دورسي في الشركة.
وتزعم الشركة أنه عند صنع حساب باسم دونالد ترامب والقيام بالخطوات المطلوبة تم تفعيل الحساب الزائف ووصلت البطالة من الشركة باسم ترامب في اليوم التالي
ما الذي جنته بلوك؟
قال البائع القصير في تقريره: “خلص التحقيق الذي أجريناه لمدة عامين إلى أن Block استفاد بشكل منهجي من الخصائص الديموغرافية التي تدعي أنها تساعد الشركة”. وأضافت شركة الأبحاث إن تطبيق Block’s Cash ازدهر بفضل خدمة العملاء “غير المتعاملين مع البنوك”.
ويزعم التقرير أن هؤلاء العملاء الذين لا يتعاملون مع البنوك كانوا متورطين في نشاط إجرامي أو غير قانوني. كما زعم هيندنبورغ أن برامج الامتثال الخاصة بتطبيق Cash App كان قاصرًا وضغيفًا.
كجزء من التحقيق الذي استمر لمدة عامين، تحدثت هيندنبرج مع العديد من الموظفين السابقين الذين وصفوا كيف تم قمع المخاوف الداخلية وتجاهل مخاوف المستخدمين، حتى مع تفشي “النشاط الإجرامي والاحتيال المزعوم على منصتها”.
يتضمن التقرير محادثات مع موظفين سابقين في الشركة كما يسلط الضوء على التقارير المالية الخاطئة المزعومة.
مليار دولار من الهواء
زعم هيندنبورغ أن ما يصل إلى 35٪ من أرباح التطبيق النقدي مستمدة من رسوم التبادل. هذا ما يقرب من 892 مليون دولار من العائدات التي قال البائع على المكشوف إنه يجب أن يحدها القانون.
لكن بلوك يتجنب الحد الأقصى التنظيمي المفروض على المؤسسات المالية الكبيرة عن طريق توجيه الإيرادات من خلال بنك صغير، على حد زعم هيندنبورغ.
طريقة توجيه البنوك الصغيرة هي طريقة مستخدمة من قبل منافس بلوك وهو باي بال، كما ادعى البائع القصير، والتي دفعت إلى تحقيق لجنة الأوراق المالية والبورصات.
نقلاً عن مقابلات مع موظفين سابقين، زعم هيندنبورغ أن “الضغط من الإدارة أدى إلى نمط من التجاهل لقوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC).”
ويشير التقرير إلى أن “هذا يبدو وكأنه محاولة لتنمية قاعدة مستخدمي تطبيق Cash من خلال تجاهل استراتيجي لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML).”
وقال التقرير “قدر الموظفون السابقون أن 40٪ -75٪ من الحسابات التي قاموا بمراجعتها كانت مزيفة أو متورطة في الاحتيال أو كانت حسابات إضافية مرتبطة بفرد واحد”.
